💰4年と10ヶ月の投資信託の結果と今後の資産運用の計画

  • 投資信託の成績を書き出し
  • 通常NISA枠で開始
  • 期間
    • 14/11/06
    • 19/8/26
    • ほぼ4年と10ヶ月
      • 1760日
      • 58.6ヶ月
    • 毎月4万
      • 計234.4万
      • å¹´48万
    • 期間はちょっと曖昧ですね
    • 定期的に(?)引き下ろしとかリバランスしてたし
  • 銘柄
    • 日本債券インデックスファンド
    • ニッセイ日経225インデックスファンド
    • SMT グローバル株式インデックスOP
    • eMAXIS 先進国債券インデックス
  • 成績
    • 購入: 支払(出金)
      • 2713782
      • リバランス分も合算
    • 売却: 預り(入金)
      • 2830412
    • 損益
      • +116,630
        • 5万分投資信託の売り残りがある状態
      • 計: 16万6千円
      • 30日
        • +2829円
      • 1å¹´
        • +33954円
          • 33954 / 48万
        • 年率: 7%

投資信託、インデックスファンドで国内債券と株式、海外先進国債券と株式でそれぞれ、月4万で4年と10ヶ月買い続けて貯金してたけど+16万になってた。1年で3万ぐらい増えてて年利7%だそうです(だよね?) 。上記の投資手法はインデックスファンド投資、こちらの本に詳しく載っているのでおすすめです

ほったらかし投資術 インデックス運用実践ガイド (朝日新書)
(改訂版が出たらしいですこちら)

今後の資産運用方針

  • ETFの高配当メイン
    • 5種
      • NEXT FUNDS 日経平均高配当株50(1489)
      • iシェアーズ 米ドル建ハイイールド社債ETF(H有)(1497)
      • 上場インデックスファンド新興国債券(1566)
      • MAXIS 高利回りJリート上場投信(1660)
      • NEXT FUNDS 外国REIT(為替ヘッジなし)(2515)
    • それぞれ均等に分配するのを想定
    • 海外株式が上がり幅あるのは知ってるけど、分散させます
      • もっと分散させた方がいいかも?
      • 目減りしなければどれでも良いかな…
        • 少なくとも最初のうちは
    • WealthNaviも1万だけ毎月積み立て
  • 毎月収入の4分の1を投資に回す
    • 残りで生活する
    • 配当が入るまで我慢…
      • 配当なしが一番貯まるのはわかるけど、不労所得を感じたい
      • 配当収入も4分の1を再投資
    • あとETFに毎月積み立ては出来ない
      • なので最初は投資信託に毎月積立
        • 銘柄: eMAXIS Slim バランス(8資産均等型)
        • 一定額たまったらETFに鞍替え
  • 通常NISAからつみたてNISAに変更
    • 政府がつみたて推しなので
    • ETFはつみたてNISAで買えないはず
      • ETF以外にNISA用の投資信託始めるかも
  • コアサテライト運用も行う
    • コアの部分をこの記事で取り扱うETF
    • サテライトは日経電子版読んで良さそうなの見つけたら個別株を買う
    • LINE証券やネオモバ証券でやる予定
      • 手数料がお得
      • 新しいの触りたいだけ
  • ポートフォリオ作成するTODOある
    • 1000万の入金で月の配当がいくらになるかを算出したい

その他

  • ピケティの「r>gの法則」
    • r = 資本の収益率
    • g = GDP (経済成長率)
    • 労働で得る収入より資本による収入の方が多い法則が今の流行
    • なので投資するのは大前提として、ある
  • 過去の投資信託はそれなりに収入にはなった
    • 投資信託をやるのは悪くない
    • だけど全く気にしないで出来るので、自分自身の知識(資産)になってない
    • 知識として、資産を残すためにやり方を変えようと
  • iDeCoは降ろせないので嫌煙している…
  • コア: 高配当ETF
    • コアなので分散させる
  • サテライト: キャピタルゲイン狙いの少額株の購入

で、やっていこうと思います

投稿者: soramugi

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